O papel principal dos consultores de investimentos é atuar como um guia para os membros do setor financeiro, especialmente ao tomar decisões de investimento. 

Essa escolha de carreira pode ser muito benéfica para aqueles que estão interessados em finanças e têm o pensamento estratégico como sua força. Aqui, vou demonstrar o que são os consultores de investimentos, o que eles fazem e como você pode se tornar um.

O papel de um consultor de investimentos

Um consultor de investimentos oferece serviços profissionais a um investidor sobre onde investir e como investir. O trabalho deles é centrado principalmente em objetivos que podem incluir acumulação de riqueza, preparação para a aposentadoria ou redução de riscos.

Analisando as necessidades e objetivos do cliente

O primeiro e essencial aspecto que todo consultor de investimentos deve trabalhar é a análise do status, requisitos e objetivos de seu cliente. Isso inclui consultas para obter detalhes sobre a diversidade, rendimentos e o tipo de recursos que o cliente possui atualmente, suas receitas, despesas e os objetivos de investimento para os próximos anos.

Assim, a análise apresentada permitirá que os consultores de investimentos construam um plano de investimento individual, que atenderá aos objetivos e metas identificados do cliente. Pode se concentrar em sugestões sobre as ações nas quais se deve investir, tipos de investimentos a fazer e, de fato, os produtos financeiros específicos a serem adquiridos.

Desenvolvendo e implementando estratégias de investimento

Depois de analisar os objetivos financeiros do cliente, o consultor de investimentos cria uma estratégia de investimento. Frequentemente, ela tem uma composição variada que inclui investimento em ações, investimentos em títulos, investimentos em fundos mútuos, investimentos imobiliários e outros.

O processo de implementação da estratégia de investimento é através da compra de títulos, escolha de fundos mútuos e outros instrumentos de investimento relacionados e revisão periódica do portfólio. Consultores eruditos precisam de conhecimento sobre como o mercado está se moldando e o estado da economia para poder fazer mudanças no portfólio do cliente conforme necessário.

Habilidades essenciais para consultores de investimentos

Gerenciar investimentos significa que alguém deve ter várias habilidades, incluindo competências específicas como a natureza analítica do trabalho, habilidades lógicas e interpessoais, que devem ser trazidas e capazes de atender às necessidades do trabalho.

Habilidades de comunicação e interpessoais

Fundamentalmente, o trabalho de um consultor de investimentos gira em torno do processo de comunicação. Eles devem ser capazes de articular números e outros assuntos relacionados de maneira simples. Isso permite que os clientes tomem decisões apropriadas e vejam por que as decisões de investimento são encorajadoras.

Habilidades sociais também são muito cruciais, o mesmo é verdade para habilidades interpessoais. A confiança e a confiança dos clientes são cruciais para estabelecer uma coordenação adequada das relações comerciais. Esse aspecto implica que o consultor deve ser receptivo, compreensivo e paciente ao lidar com clientes.

Julgamento ético e integridade

A profissão de consultoria de investimentos é baseada em princípios de ética e integridade. Devido às consequências legais que podem advir de suas ações, os consultores são profissionalmente obrigados a manter os mais altos padrões éticos e navegar em direção ao benefício dos clientes.

É tão importante quanto sua capacidade de ganhar dinheiro; os clientes são leais a consultores que são honestos e íntegros. Prestar atenção às regras e regulamentações do governo e ao código de ética também é importante para minimizar casos de imprudência na ocupação.

Passos para se tornar um consultor de investimentos

Tornar-se um consultor de investimentos envolve adquirir formação acadêmica, bem como obter certificação da indústria junto com estágios. A seguir estão os procedimentos destacados para se tornar um consultor de investimentos.

Requisitos educacionais

Os consultores de investimentos precisam de pelo menos um diploma de bacharel em finanças, economia, administração de empresas ou qualquer outro campo relacionado. Esses programas oferecem áreas principais em conceitos financeiros, técnicas de gerenciamento de fundos e outros elementos de economia. Aulas de contabilidade, estatística e modelagem financeira são especialmente úteis.

Muitos consultores de investimentos também fazem um MBA ou um Master of Finance para aprimorar sua experiência e qualificação. A aprendizagem contínua é útil para acessar melhores empregos e ter uma vantagem no mercado de trabalho. O nível mínimo de educação que uma pessoa deve adquirir é a educação terciária.

Ganhando experiência prática

O que é de considerável importância é ganhar experiência prática, o que é importante para adquirir competência na atividade de um consultor de investimentos. As posições de nível inicial que muitos desses profissionais ocupam incluem a de analista financeiro, consultor de investimentos ou associado de pesquisa.

Além disso, fazer networking e ser orientado são críticos no desenvolvimento pessoal da carreira. Fazer networking com colegas na área pode oferecer orientação, ajuda e, talvez, emprego. Isso é complementado pela adesão a corpos profissionais e participação em conferências como forma de aumentar a base de contatos e o conhecimento.